Beberapa hari belakangan ini ane banyak membaca-baca lagi teori-teori yang dulu pernah ane pelajari tentang wealth management. Ada sebuah teori basic yang ane baca yang entah kenapa kok kayaknya nempel terus di kepala ane, so daripada cuma nempel di kepala ane, ane coba wujudkan dalam individual social responsibility ane dengan cara nulis artikel sederhana ini.

Bukan kebetulan jika reksadana terproteksi muncul hampir berbarengan dengan goncangnya industri reksadana di Indonesia pada tahun 2005. Kepanikan investor yang menyebabkan penarikan dana besar-besaran dari reksadana pada saat itu memaksa para MI untuk menyediakan wahana investasi baru yang dapat menampung investor-investor tersebut. Jika alasan adanya reksadana terproteksi adalah ketakutan para investor, mengapa reksadana terproteksi masih menjadi salah satu reksadana yang populer?

Volatilitas pasar yang tinggi dan kondisi ekonomi yang masih belum menentu sampai saat ini telah menambah urgensi bagi investor untuk berpikir keras mengenai langkah-langkah apa yang perlu dilakukan terhadap investasinya. Bukan hal yang mudah memang, apalagi mengingat begitu cepat dan makin tak terduganya arah pergerakan pasar, namun sebenarnya sebelum investor menentukan langkah yang harus diambil, sebenarnya investor harus merumuskan dulu alokasi aset strategisnya karena dengan alokasi aset strategis inilah investor mempunyai dasar untuk pengambilan keputusan investasi. Dalam kesempatan ini penulis mencoba memberikan ulasan mengenai apakah alokasi aset strategis itu serta memberikan ilustrasi mengenai bagaimana aset alokasi strategis bisa membantu investor mencapai pertumbuhan investasi yang optimal.

"Sudah cukup lama tidak update portal ternyata portal sudah makin hebat. Sukses terus ya bro gebet"

Hampir sebagian besar agen asuransi yang menjual unitlink sering
mengatakan "dana ini nantinya bisa digunakan untuk naik haji, pensiun,
anak masuk sekolah, dan sebagainya". Pokoknya all in one. Tapi
sebenarnya, apakah dengan hal tersebut kita sudah terbebas dari Musibah Financial ? Ya, mungkin kita semua baru mendengar hal ini, Musibah Financial.

Setelah penjelasan singkat pada tulisan sebelumnya. Saya akan mencoba membuat contoh studi kasus bagaimana cara menentukan komposisi portfolio reksadana kita. Seperti pada tulisan sebelumnya, tools yang harus disiapkan adalah add-in Excel yaitu Solver.

STEP 1 : Tentukan Reksadana yang akan disertakan dalam portfolio
Kita akan menggunakan data return bulanan selama 3 tahun. Artinya, kita harus memiliki reksadana yang sudah mulai ada pada akhir bulan Agustus 2005 dan masih ada pada bulan Agustus 2008.

Mungkin sebagian besar pembaca blog ini bingung membaca judul artikel saya yang ini, karena tidak tahu apa kaitan antara MacGyver, DINAR dan juga Socially Responsible Investing. Mungkin sebagian di antara teman-teman bahkan bahkan tidak tahu apa/siapa itu MacGyver.

Pada tulisan bagian pertama telah dijelaskan mengenai salah satu kegunaan dari diversifikasi, yaitu optimalisasi portfolio. Pada bagian kedua ini, saya akan mencoba menjelaskan mengenai prakteknya. Seperti yang dikatakan oleh bro Passion4U, materi ini tergolong intermediate dan membutuhkan alat bantu, dalam hal ini adalah Solver Add-in dari Microsoft Excel.

Salah satu prinsip investasi yang sangat penting adalah diversifikasi. Kita bisa saja meletakkan investasi kita dalam satu instrumen yang kita anggap paling baik dan tepat untuk kita. Sayangnya, seluruh jenis instrumen investasi memiliki satu hal yang sama, yaitu risiko. Kita tidak pernah tahu apakah suatu saat nanti terjadi penurunan yang tajam pada investasi kita. Jika kita hanya memiliki satu instrumen investasi, tentu dampaknya akan sangat besar bagi kita. Oleh karena itu kita sebaiknya meletakkan investasi kita di kelas aset yang berbeda. Minimal kita menaruh di beberapa jenis instrumen yang berbeda profilnya. Ilustrasi mengenai kegunaan diversifikasi ada di tulisan saya sebelumnya di sini. Untuk reksadana, mari kita lihat grafik berikut. Grafik di bawah ini menggambarkan profil return dan risiko masing-masing tipe reksadana. Data yang dipakai adalah data bulanan selama dua tahun dengan data terakhir adalah bulan Juli 2008. (klik pada gambar untuk memperbesar)

Mohon sharing dari teman-teman di sini.

Saat ini sudah mulai menginvestasikan sebagaian pendapatan pada reksadana jenis saham dan pendapatan tetap, karena saya concern di syariah maka, pilihan menjadi lebih mudah (sedikit). Untuk awal saya tetapkan porsi 70:30. Top-up saat NAB/Unit agak turun yg akan saya lakukan. Lalu saya lihat ada produk dari danareksa yg bisa melakukan investasi regular dg debit kartu kredit.